BESONDERE BERATUNGSTHEMEN

Heilberufe

Mit unserer jahrzehntelangen Erfahrung begleiten wir insbesondere Ärzte und Zahnärzte in jeder Phase ihres Lebens. Wir kennen die beruflichen wie auch die privaten Lebensphasen. Und wir wissen, welche Vorsorge Sie über die berufsständische Versorgung hinaus als Medizinstudent, als angestellter oder niedergelassener Arzt benötigen. Wir sehen uns in der Rolle eines Helfers und sind trotzdem Ihr kompetenter Ansprechpartner. Bei diesen Themen haben wir Lösungen für Sie und öffnen Ihnen gern alle Türen:

Studium
Berufsstart
Niederlassung
Praxisdarlehen
Praxisübernahme
Hausbau
Praxisimmobilie
Praxisübergabe
Krankheitskosten
Berufshaftpflicht
Ertragsausfall
Berufsunfähigkeit
Versorgungswerke
Ruhestandsplanung

„Es kann Dir jemand die Tür öffnen, aber hindurch gehen musst Du selbst.“ – Unbekannt

Vermögensstrukturanalyse

Über die Verteilung des vorhandenen Vermögens und dessen optimale Gewichtung wird in zahlreichen Publikationen berichtet. Um eine zur persönlichen Gesamtvermögenssituation passende Anlagestrategie zu entwickeln, ist es zunächst wichtig, bereits bestehende Vermögenswerte vollständig zu erfassen und auf ihre Zugehörigkeit zu den Bereichen der nominalen Geldwerte und der realen Sachwerte zu analysieren und dann zuzuordnen.

Wir ermitteln in Form einer computergestützten Analyse die vorhandene Zusammensetzung des Gesamtvermögens und optimieren die Risikoallokation.

„Wenn der Staat Pleite macht, geht natürlich nicht der Staat pleite, sondern seine Bürger.“
– Carl Fürstenberg

Ruhestandsfinanzplanung

Rente ist nicht nur ein Renditethema sondern vor allem ein biometrisches Risiko. Für die Absicherung der Langlebigkeit und eines lebenslangen Einkommens erstellen wir gern Ihren individuellen Fahrplan.

Es sind die folgenden Fragen, welche wir in Beratungsgesprächen überwiegend beantworten:

Wie viel Geld steht mir im Rentenalter zur Verfügung – netto?
Wie viel Geld benötige ich eigentlich?
Wann kann ich es mir leisten, mit dem Arbeiten aufzuhören?
Sollen die eigenen vier Wände so lange wie möglich der Lebensmittelpunkt bleiben?
Will ich meine vorhandenen Werte weitergeben?

„Man soll sein Leben so planen, als ob man ewig lebe und so organisieren, als ob man morgen sterbe.“ – Asiatisches Sprichwort

Generationenfinanzplanung

Sie suchen einen Berater auch für die nächste Generation? Familienangehörige und nahestehende Personen sollen gut abgesichert sein, und damit ist nicht nur die finanzielle Situation gemeint. Häufig fehlen Vorsorgeverfügungen für die Notfallplanung und Nachlassregelungen. Die steuerliche Optimierung einer Vermögensübertragung durch Schenkung oder Erbschaft ist Teil unserer ganzheitlichen Planung. Hierfür erarbeiten wir gemeinsam mit assoziierten freien Berufen das für Sie optimale Konzept.

Patientenverfügung
Pflegevorsorge
Vorsorgevollmacht
Testament
Vermögensnachfolge
Liquiditätsplanung
Erben & Schenken
Steuern

„Es ist immer ein gutes Gefühl alles geregelt zu haben.“ – Unbekannt

Mitarbeiterbindung

Aufgrund des demografiebedingten immer stärker werdenden Fachkräftemangels, gilt es, als Arbeitgeber die Attraktivität des Unternehmens aus Sicht des Arbeitnehmers zu steigern. Neben den klassischen Punkten, faire Entlohnung, gute Arbeitszeiten und Entwicklungsmöglichkeiten, Harmonie und persönlicher Umgang mit den Mitarbeitern kommen in der heutigen Zeit moderne Mitarbeiterbindungskonzepte hinzu.

Lohnkostenoptimierung:
Der Arbeitgeber verhilft seinen Mitarbeitern zu mehr Netto vom Brutto.
Betriebliche Krankenversicherung:
Mit einer arbeitgeberfinanzierten betrieblichen Krankenversicherung schließen Sie die Leistungslücken der gesetzlichen Krankenversicherung für Ihre Arbeitnehmer.
Gesundheitsförderung:
Natürlich ist es besser gesund zu bleiben, als wieder gesund werden zu müssen. Die Verlängerung der Lebensarbeitszeit macht ein besonderes Gesundheitsmanagement erforderlich. Moderne Formen der Gesundheitsförderung werden auch von den gesetzlichen Krankenversicherungen finanziell unterstützt.
Betriebliche Altersversorgung:
Das Betriebsrentenstärkungsgesetz verpflichtet seit 2018 den Arbeitgeber sich an der Altersvorsorge seiner Mitarbeiter maßgeblich zu beteiligen.

Innovative Zusatzleistungen für Mitarbeiter sind ein wichtiges Instrument für die Gewinnung und Bindung von Fachkräften. Gern machen wir Ihnen konkrete Vorschläge und erarbeiten ein für Sie passendes Konzept.

„In der Würde eines Menschen liegt seine Zukunft .“ – Giovanni Pico della Mirandola, Philosoph

Recht und Steuern

Beim Thema Finanz- und Wirtschaftsberatung ist die Einbeziehung der steuerlichen und rechtlichen Faktoren und Rahmenbedingungen eine notwendige Verpflichtung. Diesbezüglich verfügen wir über entsprechende Kenntnisse. Wir ermitteln die entsprechenden wirtschaftlichen Auswirkungen, ganz gleich, ob es um Kapitalanlagen, Finanzierungen oder betriebswirtschaftliche Berechnungen geht.

Gleichwohl weisen wir darauf hin, dass es sich hier jedoch um keine juristische oder steuerliche Fachberatung handelt. Diese ist ausschließlich den rechts- und steuerberatenden Berufen vorbehalten. Gern kooperieren wir rechtzeitig mit Ihrem Rechtsanwalt oder Steuerberater und begleiten Sie auch unterstützend zu Gesprächsterminen, um die mit Ihnen gemeinsam erarbeiteten Konzepte abzustimmen.

„Das Ganze ist mehr, als die Summe seiner Teile.“ – Aristoteles